Bloqueo a intermediarios de criptoactivos, analítica con IA e vixilancia do branqueo

Incautación de fondos a un procesador de Tether nos Estados Unidos

Fiscais federais estadounidenses interviron as contas bancarias da empresa de pagamentos Capstone, que intermediaba para a emisora de stablecoins Tether e a plataforma Bitfinex, segundo informou Financial Times a través de Finextra. O movemento xudicial pon o foco sobre os enlaces bancarios que comunican o diñeiro tradicional cos activos dixitais.

Para os negocios que valoran a liquidación con stablecoins, este caso constata que o principal risco operativo non vén do token en si, senón da seguridade xurídica da pasarela de pagamento e dos seus socios bancarios.

A analítica con IA adiántase á creatividade nos equipos de fintech

Un artigo de opinión en Finextra sinala que a xeración automatizada de informes con intelixencia artificial transformará os equipos de mercadotecnia financeira antes que as ferramentas creativas de deseño. A correlación inmediata entre orzamentos, tráfico e vendas consolídase con maior rapidez técnica ca a xeración de anuncios sen supervisión.

Para quen factura por canles dixitais, a clave operativa pasa por apoiar as campañas nunha sólida telemetría de cobramento, priorizando os datos de transaccións sobre a produción masiva de contidos.

Bruxelas abre expediente a España pola normativa antibranqueo

A Comisión Europea vén de iniciar un procedemento sancionador contra España e outros 17 estados por non incorporar de xeito completo as directrices comunitarias contra o branqueo de capitais, segundo recolle Europa Press. A reclamación céntrase nos rexistros para identificar aos titulares reais das sociedades mercantís.

As plataformas de venda electrónica deben seguir a tramitación desta norma, xa que a súa trasposición endurecerá os procedementos KYC e as comprobacións de titularidade na alta de clientes comerciais.

Fraude laboral en Alemaña e a necesidade de controis periódicos

O medio Pymes y Autónomos expón a sorpresa en Alemaña polo caso dunha mestra de formación profesional en Wesel que estivo 17 anos de baixa médica percibindo 6.174 euros ao mes sen acudir ao seu posto. O caso xerou un debate nacional sobre os controis das baixas laborais e a vixilancia dos recursos públicos.

Aínda que pertenza á esfera pública, o exemplo amosa o risco de manter pagos recorrentes ou transferencias automáticas activas sen mecanismos de auditoría interna continuada.

Que mirar mañá

Convirá observar as aclaracións das autoridades españolas ante a advertencia da Comisión Europea sobre titulares reais e comprobar se as medidas contra Capstone repercuten na operatividade habitual de Tether.